Kaip efektyviausiai investuoti kapitalą į valiutų prekybą?

forexabc | 2010-08-13 | Investavimo ABC | perskaitė: 6959
Raktiniai žodžiai: forex, investicijos, kapitalo valdymas, diversifikacija, valiutos, prekyba, verslas, pinigai
Kaip efektyviausiai investuoti kapitalą į valiutų prekybą? FOREX versle yra dvi pagrindinės kryptys, prieinamos kiekvienam – tai asmeninė prekyba valiutų rinkoje Forex ir investicijos į Forex, kurių kiekviena tur

FOREX versle yra dvi pagrindinės kryptys, prieinamos kiekvienam – tai asmeninė prekyba valiutų rinkoje Forex ir investicijos į Forex, kurių kiekviena turi savo pliusų ir minusų bei tinka atitinkamo profilio žmonėm. Ir čia svarbiausia pasirinkti jums tinkamiausią prekybos ar investicijų veiklą.
Pasinagrinėjus bendras tendencijas, atsiskleidžiančias Forex prekeivių rinkoje, susidaro įspūdis, kad didelė dalis besidominčiųjų šia sritim, yra linkę rinktis būtent asmeninę prekybą, kuri, skirtingai nei tai bando teigti brokerinės kompanijos ir Forex mokymų organizatoriai, tikrai nėra paprasta ir tikrai nėra tinkama bei įmanoma „perkąsti“ kiekvienam per kelias dienas, vienerius kursus ar panašų trumpą laiką. Blogiausia tai, kad daugybė pradedančių prekiauti valiutomis, užsiimančių tuo jau kurį laiką, bet prekiaujančių tik demo versijoje ar nuolatos „deginančių“ vis naujas realias sąskaitas, geriausiu atveju stovi vietoje ir taip yra dėl to, kad jie pasirinko neteisingą kelią – bet kokia kaina išmokti prekiauti patiems ir būti profesionaliais treideriais. Visa grandinė nesėkmių - ir taip įsisuka gandų mašina, teigianti, kad Forex yra kazino, aferistų ir sukčių rinka, kurioje užsidirbti neįmanoma. Didžiajai daliai profesionali asmeninė prekyba turėtų būti ne vienintelis ir galutinis tikslas, bet tik dalis plano, susijusio su darbu ir investicijomis Forex rinkoje, dalis, kuriai yra pasiruošiama morališkai, psichologiškai, fiziškai ir finansiškai, suvokiant, kad net ir tinkamai pasiruošus, šimtaprocentinių garantijų čia nėra ir nebus.
Racionaliausias požiūris į Forex, kuris atsiperka, tai požiūris į Forex kaip investiciją ir investicinio portfolio kūrimą, kai investuojami pinigai ar kapitalas pagal tam tikrą strategiją yra išskirstomas (diversifikuojamas) į skirtingas investicines grupes ar veiklas, taip maksimaliai išnaudojant skirtingų investicinių būdų teikiamas galimybes didinti pelną bei padalinant riziką.

* Kokie yra kapitalo ar investicijų diversifikavimo būdai? Kokie iš jų populiariausi?

Yra bent keli investicinės Forex veiklos tipai, iš kurių populiariausi ir labiausiai pasiteisinę yra du: tai visų pirma automatizuota prekyba, kuria vietoj jūsų užsiima EA (expert advisor) programos arba kitaip vadinami Forex robotai bei investicijų valdymo perdavimas profesionaliems, jau ilgą laiką sėkmingai prekiaujantiems treideriams ("money manager“ ), mokant jiems nuo pelno sutartą procentinį atlygį.

* Kas yra automatinė prekyba arba robotai?

Forex robotai – tai kompiuterinės programos, parašytos dažniausiai naudojamai prekybinei platformai Metatrader 4, kurios prekiauja su jūsų pinigais pagal specialius nustatymus ir instrukcijas - t.y. susidarius tinkamai valiutų rinkos situacijai, remiantis tam tikrais indikatoriais ir pagal griežtus parametrus jos vietoj jūsų parduoda ar perka valiutas.
Didžiausias jų pliusas yra tas, jog, skirtingai nei gyvas treideris, robotas visiškai nėra įtakojamas žmogiškojo faktoriaus (baimės, nekantrumo, skubėjimo, disciplinos trūkumo, azarto, revanšo troškimo, godumo ir t.t.), o tai suteikia daug didesnes galimybes prekiauti griežtai ir bukai laikantis nustatytų taisyklių bei taip auginti pelną. Robotui nereikia valgyti, miegoti, praustis; jis neina į pasimatymus, neserga ir netvarko jokių kitų reikalų, tad gali visą savo laiką ir pajėgas skirti valiutų prekybai ir taip jums uždirbti pinigus. Įvedus įvairiausius prekybinius nustatymus, skirtus valdyti kapitalą, riziką ir pelną, galite būti tikri, kad prekybinio proceso metu robotas nesugalvos „pastumti“ STOP/LOSS ar padidinti TAKE/PROFIT, kaip tai dažnai daro realūs treideriai, taip, deja, dėl godumo dažniau susirinkdami daugiau S/L nei T/P. Galima nustatyti, kad padaręs kelis neigiamus sandorius robotas nebeprekiautų, kai tuo tarpu žmogui savitas azarto ar revanšo jausmas dažnai paima viršų ir retai kada padeda užsidirbti.
Žinoma, yra ir kita medalio pusė. Forex rinkoje robotų pasiūla tikrai didelė. Vien paieškos serveriuose įvedus raktinius žodžius „forex robot ar EA‘s“ galima rasti galybių galybę siūlomų automatinių programų variantų. Sparčiai auganti ir vis labiau populiarėjanti Forex rinka, kurioje atsiranda tokių programų paklausa, sukuria prielaidas atsirasti pseudo gamintojams, kurie stengiasi papulti į užsidirbančių iš to gretas, tarpusavy konkuruoja, o tuomet robotai pradedami vieni nuo kitų kopijuoti, „nulaužinėti“ , perpardavinėti kaip naujas produktas ir t.t. Taip atsiranda didelė dalis puikiai išreklamuotų, bet visiškai prastų robotų, kurie rodo nepriekaištingus praeities rezultatus ir pelningai dirba demo versijoje, bet, perėjus į realią prekybą, to paties pakartoti dažniausiai negali.
Kitas Forex robotų minusas, kurį įvardina didelė dalis prekiaujančių valiutų rinkoje yra tas, kad visi robotai turi „drawdown‘us“ - pakritimus. Tačiau klausimas – o realūs treideriai jų neturi? Paklauskit savęs, kiek minusų ir sudegintų sąskaitų iki šiol turėjote jūs? Kaip kad nėra idealios prekybinės sistemos, kuri niekuomet neturėtų minusinių sandorių, taip ir robotų prekybiniame procese drawdown‘ai yra neišvengiami. Bet jei esi teisingai diversifikavęs savo kapitalą ( t.y. vietoj to, kad visus turimus pinigus būtum sumetęs į vieną vietą, esi racionaliai paskirstęs lėšas per skirtingus kanalus), vieno ar kito pinigus generuojančio roboto pakritimas nėra toks baisus, nes svarbiausia, kad galutinis teigiamų ir neigiamų viso portfolio sandorių rezultatas būtų pliusinis ir taip augtų pelnas.

* Kas yra investicijų valdymo paslauga ir PAMM sąskaitos?

Kitas populiarus Forex investavimo būdas – kapitalo valdymo perdavimas profesionaliems treideriams, mokant jiems tam tikrą sutartą sugeneruoto pelno dalį. Šis būdas ilgą laiką buvo prieinamas ir populiariausias tik tarp didžiausias pajamas turinčių investuotojų. Laikai pasikeitė ir dabar investuoti gali kiekvienas norintis net ir su minimalaus dydžio pradiniu kapitalu nuo 100 USD.
Rinkoje yra brokerinių bei kitokia Forex veikla užsiimančių įmonių, kurios siūlo kapitalo valdymo per PAMM sąskaitą paslaugas. Kas tai yra? Profesionalus treideris už sutartą pelno dalį gali leisti keliems, keliolikai ar keliasdešimt investitorių su savo sąskaitom jungtis prie jo sąskaitos. Tuomet jo atsakomybėje bus valdyti visas prijungtas investicines sąskaitas. Treideriui atliekant prekybinius veiksmus, tie patys veiksmai bus automatiškai kartojami visose PAMM sudarančiose investicinėse sąskaitose.
Rekomenduojama rinktis tokias PAMM sąskaitas, kurias atsidaryti brokerinė įmonė treideriui leidžia tik tuo atveju, jei jis pats į ją investuoja atitinkamą sumą pinigų, pvz. brokerinė įmonė Alpari iš PAMM valdytojo reikalauja minimalaus jo paties 2000 EUR kapitalo tam, kad jis galėtų valdyti kitų sąskaitas. Taip sukuriamas didesnės atsakomybės ir patikimumo lygis.
Tokio tipo PAMM sąskaitos valdytojo tikslas – maksimaliai auginti investitoriaus pelną tam, kad ir jis pats iš to užsidirbtų. Kokį minimalų investicinį kapitalą sutinka priimti į savo PAMM sąskaitą, treideris nusistato pats. Alpari atveju reikia turėti bent 50 eur.
Be to, kad šis būdas nereikalauja jūsų laiko ar kokių nors prekybinių žinių, kapitalo valdymo paslaugos užsisakymas turi ir daugiau pliusų. Visų pirma, PAMM sąskaitos valdytojas yra suinteresuotas maksimaliai didinti pelną, nes nesėkmingų sandorių atveju, pinigus praras ne tik jo investitoriai, bet ir jis pats. Antra, didelė dalis treiderių viešai pateikia visą savo prekybinę statistiką, kurioje gali nesunkiai patikrinti, kiek laiko jie prekiauja, koks jų pelningų –nuostolingų sandorių santykis, kiek procentaliai jie turi drawdown’ų, kaip jie reaguoja į ekstremalias situacijas, kiek investitorių yra prisijungę prie jų PAMM sąskaitos ir koks jų bendras investicinis kapitalas, su kokiu nuosavu depozitu treideriai prekiauja, o kartais netgi - kada ir kiek pinigų jau buvo išgryninta. Šio investicinio būdo atveju, kitaip nei atiduodant prekybą robotui, galima su sąskaitos valdytoju pabendrauti ir gyvai “on line”. Visa tai sukuria galimybę lengvai išsirinkti, kokio rimtumo ir sėkmingumo prekybininkui norėtum patikėti savo pinigus. Žinoma, turite būti pasiruošę, kad treideriai, per metus sugebantys padidinti balansą iki kelių šimtų ar net tūkstančio procentų, reikalauja nemažos pelno dalies ir minimalaus investicinio kapitalo, prasidedančio nuo 500-1000 EUR, tačiau pasirinkti tikrai yra iš ko, tad galima pradėti ir su mažesne suma.
Rinkoje taip pat galima rasti privačių treiderių, kurie siūlo už sutartą pelno dalį prekiauti su jūsų pinigais, tačiau prieš pasirinkdami tokį investavimo būdą, labai gerai pasverkite už ir prieš.
Visų pirma, privatūs prekybininkai ne visuomet nori viešai rodyti savo prekybinę statistiką - realius praeities rezultatus, gautus prekiaujant su tikrais pinigais, investitorių skaičių ir valdomo investicinio kapitalo didumą, asmeninio depozito dydį ir t.t. Antra, dažnai atsitinka taip, kad individualūs treideriai, skirtingai nei profesionalios, didesnes technines galimybes turinčios įmonės, negali užtikrinti, kad prekybiniai veiksmai bus sėkmingai ir laiku atkartoti visose valdomose sąskaitose – taip atsiranda vėlavimai, praslydimai, spread‘o išsiplėtimai ar netgi iš viso neįvykdyti prekybiniai sandoriai, o su jais – ir neuždirbti ar pralaimėti pinigai.
Todėl perduodant pinigus valdyti kitiems, geriau rinkitės patikimesnį būdą prisijungti prie PAMM sąskaitų, kurio atveju technine puse rūpinasi ne privatus asmuo, o paslaugą teikianti įmonė.

* Kaip pasirinkti robotus ir PAMM sąskaitas, į kuriuos verta investuoti?

Kadangi tiek prekybinių robotų, tiek ir įmonių, teikiančių kapitalo valdymo paslaugas pasiūla yra tikrai nemaža, toje gausoje nesunku pasiklysti. Tam, kad tinkamai pasirinktum, į kokius robotus ar PAMM sąskaitas verta investuoti savo pinigus, reikia arba turėti atitinkamų žinių apie prekybą Forex rinkoje (kad suprastum, kaip vertinti pateiktą statistiką ir patikimumą), arba susirasti informacinius portalus, tokius kaip FOREXabc.lt, kurie patys gyvai testuoja ir investuoja į robotus bei įvairias PAMM sąskaitas, taigi gali pakonsultuoti investicinio portfelio kūrimo klausimais, remdamiesi savo turima realia patirtimi. O šalia tinkamai pasirinkto investicinio kanalo svarbu nepamiršti esminio sėkmingai prekybai būtino faktoriaus – savo lėšas, riziką ir pelną turite valdyti pagal griežtai nusistatytą planą – tik taip įmanoma susikurti pelningą diversifikuotą investicinį portolio.

* „Money management“ – pagrindiniai dalykai, į kuriuos reikia atsižvelgti susidarant rizikos-pelno valdymo planą

Rizikos-pelno valdymo planas yra bene svarbiausias sėkmės faktorius, tiek organizuojant asmeninę prekybą Forex‘e, tiek ir kuriant investicinį portfolio. Pagrindiniai jo aspektai, kurie turi įeiti į planą yra tokie:

* Rizikos valdymas – kokią sumą pinigų apskritai galite sau leisti skirti Forex prekybai ar investicijoms, kokia tos sumos dalimi galite sau leisti racionaliai rizikuoti ir ką darote tuomet, jei pralaimite visą rizikai skirtą sumą
* Kapitalo diversifikavimas – maksimaliai išnaudokite visas investicines ir prekybines Forex galimybes ir sumažinkite riziką, paskirstydami investicinį kapitalą skirtingoms investicinėms ir prekybinėms Forex veikloms (robotai ir PAMM sąskaitos bei, pageidaujant - papildomas asmeninis treidinimas).
* Pelno valdymas - nusimatykite, ką darysite su pelnu: kokią sumą sugeneravę kur ją investuosite – didinsite sąskaitos depozitą,išsigryninsite, taip kompensuodami pradinio kapitalo išlaidas ar nuimsite ir toliau investuosite į kitas sąskaitas.

Daugiau informacijos apie „money management“ svarbą ir aspektus artimiausiu laiku ieškokite FOREXabc.lt svetainėje.

* Kaip būtų protingiausia paskirstyti lėšas keliose skirtingose veiklose? Ar įmanoma pasidaryti pačiam kapitalo diversifikavimo planą? Kur kreiptis pagalbos?

Investicinio portfolio sukūrimas ir konkretus procentinis pinigų paskirstymas – kokią dalį pinigų ir į kur reikėtų investuoti, kad maksimaliai galėtumėt išnaudoti visų Forex investicinių kanalų teikiamas uždarbio galimybes, o tuo pačiu sumažinti riziką – priklauso nuo kiekvienos skirtingos situacijos ir turėtų būti sudaromas individualiai - pagal aplinkybes ir sąlygas. Tam, kad galėtumėt patys susidaryti tokį planą, privalote turėti patirties valiutų prekyboje bei žinoti tam tikras jos subtilybes. Tačiau, jei norite diversifikuotai investuoti pinigus į Forex rinką, bet neturite nei žinių, nei laiko, kreipkitės pagalbos į tokias paslaugas teikiančius informacinius Forex portalus, pvz.: FOREXabc.lt

* Ar visi brokeriai siūlo kapitalo valdymo paslaugas?

Kapitalo valdymo paslaugas siūlo toli gražu ne visos brokerinės įmonės, nes jas užtikrinti nėra lengva. Vienas iš mūsų partnerių, kuris teikia PAMM sąskaitų paslaugą, yra įmonė Alpari. Užsiregistruoti ir peržiūrėti pelningiausiai, ilgiausiai ir efektyviausiai dirbančių mūsų rekomenduojamų Alpari PAMM sąskaitų valdytojų sąrašą galite čia. Šių treiderių atveju, minimali suma, su kuria galite prisijungti prie PAMM – nuo 500 iki 1000 USD.

* Ar suderinamos dvi kryptys – asmeninė valiutų prekyba ir Forex investicijos

Dvi pagrindinės Forex verslo sritys – asmeninė prekyba ir investicijų valdymo perdavimas kitiems (robotams ar gyviems treideriams) – gali būti suderinamos tarpusavyje, tačiau tam reikia tinkamų sąlygų. Jei būtinai norite prekiauti patys – nusiteikite tam, kad pradžioje teks labai ilgai sėdėti prie kompiuterio, turėsite skirti daug jėgų ir laiko ilgamečui mokymuisi, jums reikės laisvų (jokiu būdu ne paskutinių ar skolintų) pinigų, kuriuos greičiausiai ne kartą pradžioje prarasite. Jei esate tam pasiruošę - pradėkite prekybą, tačiau būkite kantrūs, disciplinuoti, laikykitės pagrindinių prekybos bei rizikos-pelno valdymo taisyklių ir jokiu būdu neinvestuokite visos norimos sumos į vieną vietą. Asmeninei prekybai pasilikite tik dalį pinigų, o kitus išskirstykite keliems įvairiems investiciniams kanalams –tik taip turėsite galimybę pasinaudoti kapitalo diversifikavimo teikiamais pliusais.
Bet kuriuo atveju, prieš apsispręsdami, paklauskite savęs, ar norite ir ar esate pasiruošę ilgai, įtemptai ir sunkiai dirbti, ar geriau norėtumėt naudotis jau sukurtais investiciniais kanalais, kurie jums dirbs IŠ JŪSŲ PINIGŲ JUMS DARYDAMI PINIGUS.

Taip pat skaitykite

Kiek dažnai verta peržiūrėti investicinio portfelio sudėtį?

Pagrindiniai prekybos CFD principai

Rinkos psichologija: mitas apie racionalų investuotoją

Su akcijomis susietos CFD leidžia taikyti finansinį svertą ir uždirbti iš kainos skritumo

2014-05-14 | Investavimo ABC 2014-03-04 | Investavimo ABC 2014-01-13 | Investavimo ABC 2013-12-16 | Investavimo ABC

Komentarai



2013 12 16 10:54     #35628
Aš dienoraštį gana dažnai ir aš tikrai vertiname jūsų turinį. Straipsnis tikrai pasiekė savo interesus. Aš ruošiuosi imtis savo dienoraštį dėmesį ir nuolat tikrinti naujų informacijos apie vieną kartą per savaitę. Aš užsiregistravau jūsų RSS, taip pat  adult traffic blog posting blog writing service

Ekonominis kalendorius

Prekybos statistika realiu laiku

Techninės analizės įrankis

Privatumo politika Reklama Kontaktai Paskolos RSS RSS
© 2006-2014 Tipro Group UAB